Новости
07 февраля 2017 г. |
Центробанк будет сомневаться больше |
Недобросовестным кредитным организациям и их клиентам с апреля этого года станет сложнее выводить активы и отмывать преступные доходы. Центробанк намерен сократить порог сомнительных сделок, после превышения которого включаются специальные надзорные инструменты реагирования, с 2 млрд до 1 млрд рублей. Рынок к такому изменению давно готов, но крупные игроки могут столкнуться с трудностями. Банк России продолжает активную борьбу с теневой экономикой, поэтому со II квартала вновь ужесточает оценку вовлеченности кредитных организаций в проведение сомнительных операций, понизив порог подозрительных сделок вдвое, — до 1 млрд рублей. Это будет уже третьим ужесточением. Летом 2014-го показатель был снижен с 5 до 3 млрд рублей, прошлой весной — до 2 млрд. Помимо порога в абсолютном значении, регулятор ограничил объем сомнительных операций тремя процентами от оборота по счетам клиентов. По логике ЦБ, понижение порога позволит выявить больше недобросовестных участников рынка и сделать его более прозрачным. По данным регулятора, в 2014 году объем подозрительных операций сократился втрое — с $27 млрд до $8,6 млрд, в 2015-м — до $1,5 млрд. За три квартала 2016-го объем сомнительных трансакций составил $531 млн. Сомнительные операции зачастую являются поводом для отзыва лицензий. Из числа банков, которые в 2013–2017 годах ушли с рынка, более половины неоднократно нарушали антиотмывочное законодательство и были вовлечены в проведение сомнительных операций в крупных масштабах. Банкиры в связи с планами ЦБ предлагают альтернативное решение: вводить пороговое значение вовлеченности, выраженное в процентом отношении сомнительных операций к объему клиентских операций банка. |